[재무사전] 보험설계사의 정의, 종류 및 등록/말소절차

 

안녕하세요 공인재무설계사(AFPK)입니다.

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오늘은 보험설계사의 정의와 등록요건, 등록절차와 말소절차에 대해서 알아보겠습니다 ^^

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1. 보험설계사란?

보험설계사는 보험회사, 보험대리점, 보험중개사를 위해 보험계약의 체결을 중개하는 자를 칭합니다. 보험설계사는 보험업법에 따라 금융위원회에 등록하여야 하며, 현재 손해보험설계사는 보험설계사의 등록에 관한 업무를 위탁받은 손해보험 협회에 등록하여야 합니다.

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2. 보험설계사의 종류

(1) 영위종목별

- 생명보험설계사 : 생명보험을 설계하는 담당자로서 사람의 생존 또는 사망에 관하여 약정한 금전 및 급여를 지급할 것을 약속하고 대가를 수수하는 계약을 체결하는 자. ex) 종신보험

- 손해보험설계사 : 우연한 사건으로 발생하는 손해에 관하여 금전 및 그 밖의 급여를 지급할 것을 약속하고 대가를 수수하는 계약을 체결한 자 ex) 화재보험

- 제3보험설계사 : 위험보장을 목적으로 사람의 질병, 상해, 또는 이에 따른 간병에 관하여 금전 및 그 밖의 급여를 지그발 것을 약속하고 대가를 수수하는 계약을 체결한 자 ex) 간병인 보험, 간병보험

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(2) 유형별

- 전속보험설계사 : 한 보험사에 소속되 회사의 상품만 판매할 수 있는 보험설계사

- 교차보험모집설계사 : 특정 보험사의 전속 설계사가 본인이 소속된 보험사 상품이 아닌 다른 상품도 판매할 수 있는 보험설계사(생명보험 전속 설계사가 손해보험사 상품을 판매하는 식)

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3. 등록절차 및 말소절차

(1) 등록절차 : 보험회사의 신인 도입 → 등록요건 해당 여부 확인 → 미경력자 보험사 연수교육(등록교육) → 미경력자 설계사 시험 응시 → 경력자 및 시험합격자 등록신청 → 보험협회 등록심사 → 위촉계약 체결 → 영업활동 시작

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(2) 말소절차

ㄱ. 보험회사에 의한 말소절차

보험회사에 해촉신청 → 보험회사의 위촉계약 종료 → 보험협회 말소신청 → 타 보험사 이직 가능

ㄴ. 본인의 직접 말소 절차

보험회사에 해촉신청 → 보험회사 위촉계약 종료 → 증빙서류 지참 보험협회 방문 말소 신청 → 타 보험사 이직가능